Берёзкин Ю.М.Опубликовано в журнале:
Креативная экономика
– Том 13, Номер 2 (Февраль 2019)

JEL classification: A10, O31, O32, O33

Ключевые слова: блокчейн, отчуждение, проектное соинвестирование, собственность, трансакционные издержки, финансово-технологическая революция, цифровая платформа


Поделиться этой страницей:

Аннотация:

В канун двухсотлетия Карла Маркса его идеи вновь влияют на тенденции общественного развития. В статье обоснована гипотеза, согласно которой развернувшаяся с 2008 г финансово-технологическая революция («финтех») в качестве своего фундаментального ядра имеет экономико-философские положения, сформулированные Марксом в работах 1844–1848 гг. Применён Марксов метод восхождения от абстрактного к конкретному. Целью настоящего исследования было выявление логических связей между абстрактно-теоретическими идеями Маркса, написанными в его ранних работах, и их конкретным воплощением в практике «финтеха», начавшейся после мирового экономического кризиса 2007–2008 гг. Показано, что данная финансово-технологическая революция в качестве своего промежуточного, более конкретного (по сравнению с идеями Маркса) основания, имеет неоинституциональную теорию трансакционных издержек Р. Коуза. Идеи Коуза конкретизировали положения Маркса о снятии отношений собственности за счёт устранения трансакционных издержек в условиях организации нерыночных форм деятельности экономических субъектов (внутри фирмы). На этой основе были разработаны методы проектного соинвестирования материальных активов разных собственников (Impact Investing и Shared Value), обеспечивающие рост добавленной стоимости за счёт устранения трансакционных издержек. Наибольшее распространение проектное соинвестирование активов и работа с собственностью с целью снятия излишних трансакций получила в Китае, но уже набирает высокие темпы и в финансовой практике Запада. Технологической базой следующего шага развития данных методов инвестиционно-финансовой деятельности стали технологии блокчейна. На её базе широкое распространение получили цифровые платформы, позволившие перейти к третьему уровню технологий – стоимостных, и уже непосредственно приступить к снятию трансакций (начиная с банковских) – по Коузу, или отношений отчуждённой частной собственности – по Марксу. Данная работа открывает широкое поле для дальнейших исследований по выявлению цепочек трансакций, подлежащих снятию при реализации предпринимательских проектов соинвестирования активов разных собственников.

---

Источники:
Алчиян А. Право собственности. / Экономическая теория. - М.: ИНФРА—М, 2004. – 714-723 с.
Арриги Дж. Адам Смит в Пекине. Что получил в наследство XXI век. - М.: Издательство Институт общественного проектирования, 2009. – 456 с.
Аузан А. Экономика всего. Как институты определяют нашу жизнь. - М.: «Манн, Иванов и Фербер», 2013. – 160 с.
4. Бабкин А.В., Чистякова О.В. Цифровая экономика и её влияние на конкурентоспособность предпринимательских структур // Российское предпринимательство. – 2017. – № 24. – С. 4087-4102.
Багг-Левин Э., Эмерсон Дж. Социально-преобразующие инвестиции. Как мы меняем мир и зарабатываем деньги. - М.: Издательство Российская политическая энциклопедия, 2017. – 272 с.
Берёзкин Ю.М. Проблемы и способы организации финансов. / 2-е изд. Монография. - Иркутск: Изд-во БГУЭП, 2006. – 248 с.
7. Гамильтон У.Х. Институциональный подход к экономической теории // Экономический вестник. – 2007. – № 2. – С. 110-117.
Ефимов В.М. Экономическая наука под вопросом: иные методология, история и исследовательские практики. / Монография. - М.: ИНФРА-М, 2016. – 352 с.
Жигас М.Г., Кузьмина С.Н. Современные тенденции использования цифровых технологий в банковской сфере // Евразийское сотрудничество: материалы международной научно-практической конференции. Иркутск, 2017. – С. 76-87.
Коуз Р. Природа фирмы. / В сб.: Фирма, рынок и право. - М.: Новое издательство, 2007. – 224 с.
Коуз Р., Нин В. Как Китай стал капиталистическим. / Монография. - М.: Новое издательство, 2016. – 195 с.
Кремлёв Т.С. Цифровая экономика и сфера экспертизы инвестиционных проектов – что же нового? // Актуальные вопросы экономики, управления и финансов в современной России: сборник трудов всероссийской научно-практической конференции. Димитровград, 2017. – С. 17-25.
Маркс К., Энгельс Ф. Экономико-философские рукописи 1844 г. / Соч. — 2-е изд. — Т. 42. - М.: Издательство политической литературы, 1974. – 513 с.
Маркс К., Энгельс Ф. Немецкая идеология. / Соч. — 2-е изд. — Т. 3. - М.: Государственное издательство политической литературы, 1955. – 650(7-544) с.
Маркс К., Энгельс Ф. Святое семейство. / Соч. — 2-е изд. — Т. 2. - М.: Государственное издательство политической литературы, 1955. – 668 с.
Маркс К., Энгельс Ф. Манифест коммунистической партии. / Соч. — 2-е изд. — Т. 4. - М.: Государственное издательство политической литературы, 1955. – 638 с.
Норт Д. Институты, институциональные изменения и функционирование экономики. / Пер. с англ. К. Мартынова, Н. Эдельмана. - М.: Изд. Дом Гос. Ун-та – Высшей школы экономики, 2010. – 256 с.
18. Оношко О.Ю., Пешкова О.В., Пешкова Э.А. Проблемы и перспективы интернет-банкинга в условиях цифровой экономики // Научный журнал Дискурс. – 2018. – № 7(21). – С. 245-254.
Платонов С. После коммунизма. - М.: Изд-во «Молодая гвардия», 1989. – 256 с.
20. Попов Е.В. Эконотроника // Экономика региона. – 2018. – № 1. – С. 13-28.
Попов Е.В. Трансакции. / отв. ред. акад. РАН А. Д. Некипелов; Рос. Акад. Наук, Урал. Отд-ние, Ин-т экономики. - Екатеринбург: УрО РАН, 2011. – 679 с.
Попов С.В. Организация хозяйства в России. - Омск: «Курьер», 1999. – 288 с.
Сото Э., де. Загадка капитала. Почему капитализм торжествует на Западе и терпит поражение во всем остальном мире. - М.: Издательство Олимп-Бизнес, 2004. – 272 с.
24. Суходолов А.П., Колпакова Л.А., Спасенников Б.А. Проблемы противодействия преступности в сфере цифровой экономики // Всероссийский криминологический журнал. – 2017. – № 2. – С. 258-267.
Чернышев С.Б. Техноэкономика. Кому и зачем нужен блокчейн. - М.: Политическая энциклопедия, 2018. – 391 с.
Чернышев С.Б. Смысл. Периодическая система его элементов. - М.: Издательство МАРТИС, 1993. – 224 с.
Щедровицкий Г.П. Особенности нисхождения и восхождения при исследовании «органических» объектов. / В кн.: О методе исследования мышления. - М.: Фонд «Институт развития им. Г. П. Щедровицкого», 2006. – 600 с.
Эггертссон Т. Экономическое поведение и институты. / пер. с англ. М. Я. Каждана; науч. ред. Пер. А. Н. Нестеренко. - М.: Дело, 2001. – 407 с.
Cheung St. (1982). Will China Go Capitalist? An Economic Analysis of Proper-ty Rights and Institutional Change. London: Institute of Economic Affairs, (1986)
30. Commons John R. Institutional Economics // American Economic Review. – 1931. – № 21. – С. 648-657.
31. Demsetz Harold Cost of Transacting // Quarterly Journal of Economics. – 1968. – № 81. – С. 33-53.
32. Stanfield J.R. The Scope, Method, and Significance of Original Institutional Economics // Journal of Economic Issues. – 1999. – № 2. – С. 231-255.
33. Williamson O.E. Transaction-Cost Economics: The Governance of Contractual Relations // Journal of Law and Economics. – 1979. – С. 233-261.